股票高手都曾有个瞬间开窍、顿悟的高光时刻,他们突然明白了什么?

由网友 股道之间 提供的答案：

明白了概率,说的明白点,他们搞明白了胜率和胜负比,只要这两点到位,赚钱就到位。

所以顿悟就是搞到了能持续赚钱的方法,而不是说找到了什么牛股,股市高手赚钱不需要牛股,哪怕市场一直是熊市,高手也能挣钱,当然极端行情除外,像2015年开盘就是1000个股跌停,这种行情谁都要亏。

所以不管是炒股养家的看好买入,：不看好卖出,能拿一块,只拿七毛,弱水三千,只取一瓢。

还是退学炒股的我与小明的故事。

他们都在讲股市的真相,而不是去找谁是牛股。

比如说今年的两个牛股,第一个剑桥科技,第二个中国科传,这两个毫无疑问是牛股,但是很多人没买这两个股,照样可以挣钱。

所以,真正挣钱的不是牛股,而是一套持续赚钱的方法,这就是悟道悟到的真相。

第一个问题。

胜率和败率。

高手明白一个道理,交易不是D。

必须控制自己的交易。

这就要求要控制胜率。

说白了就是会买的问题。

只有买的好,才有资格谈盈利。

买的不好,一般都是亏钱的,只是亏多亏少的问题。

高手在买的不好或者买点出现了问题之后,能第一时间处理风险,就是止损。

但是一般人买点出现了问题之后,还不知道危险,往往一犹豫就亏了八个十个点。

这就涉及到会卖的问题。

就是胜负比的问题。

所以会买很重要,这决定了我们能不能保证胜率。

如果我们买的都是大部分亏钱的,小部分赚钱的。

那么请问我们拿什么去股市赚钱？

中长线还可以在胜负比下功夫,

但是短线即使胜负比上来了,如果胜率没有保证,结果依然是很难持续赚钱。

所以,我们要想在股市赚钱。

1）,你那个买点是不是经过千锤百炼。经过了无数次考验的,是行得通的。

2）,是不是能够实现赢得次数比亏的次数多。

第二个问题。

胜负比。

也就是说赚的要比亏的多。

为什么要控制仓位,甚至高手都稳定仓位。

就是因为他要控制胜负比么。

再就是止损,很多人做不到。

止损也是要控制胜负比。

我赚五个点,那么亏损要控制在五个点之下,不能说我赚五个点。

亏损亏八个点十个点。

高手在止损的时候,宁愿放弃挣钱的机会,也要强制卖出,说白了,哪怕卖了涨了10个涨停,也要卖,因为要控制胜负比。

两个问题,

1）,我们是不是赚的时候总比亏的时候多。

2）,我们是不是在行情不利的时候,总能手起刀落,截断亏损,保住本金。

所以说股市高手悟到了什么？

就是交易的真相,悟道了交易赚钱的方法,并不是说他们悟到了一套找牛股的方法。

我们赢得次数,赢得比例都比亏的多。

就能挣钱。

会买会卖就能挣钱。

其实很简单,只是很多人搞的过于复杂罢了。

只是说这个会买会卖的过程是曲折的。

由网友 白猫学堂 提供的答案：

作为一名在股市里长跑了十五载的股民,谈谈我的看法。

经历过两轮大的牛熊,有过连续十一个涨停的高光时刻,买到过十倍大牛股的幸运,也踩过无数的坑,长时间的反思自己到底哪里错了。

顿悟过后,最终渐渐明白,真正投资股票的捷径,不是每天抓涨停个股,还是寻找企业价值,才能有稳稳的盈利。

我从来都不是一个高手。

这么多年折算下来,平均的年化收益率,不过也就30-40%,比起那些一轮大牛市就翻几十倍的真正高手,差太远了。

可能我努力了那么久,都不如有些人最近几年一直手握茅台,来的实在。

作为一个普普通通的小散,我只知道,要在杀人不见血的股市里活下去,没有那么容易。

家里有个买啥亏啥的老爸,仿佛在时时刻刻的提醒我,要懂得敬畏市场,不要骄傲自大,否则一不小心就血本无归了。

确实,七亏二平一盈,要靠实力成为那10%,很难。

从运气派,到技术派,再慢慢顿悟转向价值派,股市中的顿悟,都是在一次次的交学费之后。

可以说,前人走过的路,我都再一遍一遍的走,只是每一次尽量走的短一些,不要掉进坑里爬不出来了。

说说自己的心路历程。

纯正的运气派。

有时候,炒股这件事,确实要靠点运气。

入市的时间选择很重要。

我是2006年入市的,可以说是赶上了好时候,要是2008年入市的股民,可能早就被市场给啃的骨头都不剩下了。

绝大多数股民,其实都是在牛市入场的,可能他们都在牛市末期我在牛市早期。

运气更好的是,牛市早期,我就拿到了牛股,当时券商的第一股,中信证券。

当时我看了很多资讯,提到了券商业务的黄金期,还有不停增长的开户数等,让我坚定的一路持有。

硬生生的从8块钱,一路拿到了100块。

当时其实内心也挺挣扎的,因为06-07年,其实是有色金属的大牛市,好几次想换股票,最终都管住了自己的手。

牛市里最大的特色,就是看什么股票都会涨,都想买,但不知道为什么要去买,只是感觉好像会涨。

当你感觉一只股票会涨,而股票确实涨了,甚至涨停了,你会膨胀,认为自己的眼光越来越好,盘感越来越准。

运气总有用光的一天,因为没有只涨不跌的股票,也没有只涨不跌的市场。

只可惜,明白这个道理的时候,已经是08年熊市末了。

似乎每个人,都要在股市里亏过钱之后,才明白那句话。

靠运气赚来的钱,最终都会靠实力亏光。

刻苦学习的技术派。

2009年起,我开始崇尚股市中的技术。

受制于当时的工作,没法做超短线,所以一开始学的是波段技术。

波浪理论,缠论,江恩理论,反正能学的都学了。

买过书,看过视频,甚至进入了正宗的QQ群学习,每晚每晚都研究技术。

可以说,图形都看烂了,闭上眼睛都是K线图。

技术这个东西,在牛市里,那是相当的准。

09年,依靠这些一知半解的技术,加上半熟的盘感,在小牛市里驰骋,并且慢慢的膨胀。

09年,又是赚了三倍多,几乎快把08年的损失都给补上了。

懂技术,仿佛就掌握了一切,都在运筹帷幄之中。

买股票,只看K线,甚至都不用参考成交量,什么基本面,当时觉得都没用,反正做的是短线,基本面再好,不涨也没用。

师父们告诉我,K线反应了股票一切的真实状况,看懂了K线,把握了主力意图,就是拥有了赚钱的法门。

牛市里,资金收割的是那批笨的小散,等到熊市里,那批小散原地卧倒了,资金就开始收割我们这些所谓的技术派了。

熊市里,绝大多数技术,都是错的。

因为资金千方百计的想套住这些还活跃在市场里的资金,收割他们手里的钱。

什么技术图形,大部分都变形了,可以说是一样亏多赢少。

熊市最好的办法,只能是空仓。

2010-2013,是漫长的四年熊市,或者说是没有大级别行情的震荡市。

折腾四年,谈不上颗粒无收,但实际收获不大,而交易的佣金和印花税,加起来都有好几万了。

一番折腾,让我明白了两点。

第一,技术是有用的,但牛市里更有用,熊市里最多能保命,市场的趋势才是真正的掌控者。

第二,折腾技术花费的时间精力很大,成本非常的高,看似赚块钱来的实在,实则都是在刀口舔血,最终可能都没跑赢某些价值成长股。

就好像绝大多数的人,即便在股市里赚到钱的,都不如买了万科、茅台、美的一路拿到现在。

寻找价值是艰辛的。

价值投资,说白了就是买一家好的企业。

一开始,我觉得不难,就是看看F10,那些基本面信息,每个季度的研报。

后来才发现,其实不容易。

中国的市场,信息太不透明了。

科技股,大批量的概念,没有实质,或者说业绩今年还在增长,明年立马急转直下。

业绩确定增长的,大部分都集中在大消费,就是食品饮料白酒和医药。

问题是前有三鹿,后有瘦肉精,还有重庆啤酒的疫苗造假,长生生物的疫苗门。

可以说,食品行业,生物医药制造,能看到的也都是活下来的那些,中间的雷也不少。

还有各种企业的造假上市,企业的财务造假,让研究基本面也是困难重重。

研究一次基本面,就想一劳永逸,一样是不存在的,也需要动态的去观察。

作为散户,能够获取行业信息,了解企业在行业内的真正价值和地位,也是非常困难。

所以,尽量找到自己有明确认知的行业去投资,寻找更多的确定性。

就好比这几年互联网电商红利下的快递行业,百花齐放,三通一达。

我发现,所有的有点价值的东西,几乎最终用的都是顺丰速递。

不管是企业的快件,还是贵重的东西,顺丰似乎代表了速度和安全,也代表了高费用。

这说明了顺丰就是行业龙头。

同样的,最贵的白酒是茅台,那茅台自然是龙头。

但在家电领域、在医药领域、在芯片领域等其他高科技领域,由于认知的不足,价格的不敏感,产品的陌生,没法确实的认知到企业的价值。

这种情况下,只能选择不投资,以免踩雷。

如果非要投资,就买点基金,让专业的人去做他们专业领域的事情。

投资和研究熟悉的企业,是我对于价值投资的标准和原则。

从2014年起,我就开始不断的寻找好的股票进行投资。

技术形态走的再怎么好,股票的基本面不过关,成长性不足的,或者估值太高,我就直接筛选掉,不进行投资。

宁可放弃错过,也坚决不与风险博弈。

只要踩一个雷,可能很长一段时间的投资收益就没了,几年投资就白做了。

趋势投资的价值。

从价值投资到趋势投资,我又思考了很久。

巴菲特说,在合理的价格,合适的时间,买入优秀的企业。

可以说,优秀的企业不会套人,因为企业始终不停的在发展,蒸蒸日上,股票的内在价值就会随之成长。

而股价的波动,除了因为内在价值的上涨出现上涨,还会因为资金的多少,影响估值。

这里说的是估值,不是价值。

两种情况下,好的股票也会出现下跌。

第一种,估值过高,远超价值了。

我想大家都知道,再怎么业绩增长的股票,也经不起短期内五倍十倍的上涨,价格贵了,买的人少了,自然就跌了。

第二种,资金紧张,流动性枯竭。

当整个市场遭遇资金荒,谁都没有钱的时候,股价自然涨不上去,相反,只要有抛售压力,股票就会往下掉。

这两种情况,都会形成下跌的趋势,而且短期内不会扭转。

于是,我开始结合价值投资本身,去规避趋势性的下跌。

虽说,好的股票都能穿越牛熊,但是如果熊市里企业的基本面再遭遇到转折,双重暴击之下的损失,是难以承受的。

优秀的企业,出现下跌的时候,可能是买入的良机,也可能是风险的开始。

有太多资金提前收到风声,在企业业绩拐点来临之前,先人一步的离场了。

傻乎乎的股民,看着业绩增长,却想不通为什么股票一蹶不振,直到公布新的年报季报,才发现企业的情况发生变化了。

确实,这个风险无法避免,因为信息披露一定是滞后的,资金的反应却是提前的。

所以,当行情趋势明显扭转的时候,再好的股票,也应该尽量回避一下。

还是那句话,宁可错过一些收益,不要和风险去博弈。

另外,好的股票出现上涨,同样需要资金的推动,而资金介入后,股票会出现明显的趋势线上涨。

也就是跟着资金一同入场优质的股票,搭上资金的顺风车。

2017年,可以说是开启了趋势投资的黄金十年。

一大批优质的企业,将长期处于上涨的趋势通道中,只要坚定的持有即可。

在股票市场的时间越久,就越会发现,股票投资本身,真的就是在投资企业。

很多人会提及短线的波动,尤其是热点题材。

其实热点题材本身,是会对企业有长期利好存在的,只不过资金会在短期内把这部分的价值给迅速透支了。

更要命的是,长期利好不代表所有具备题材的股票,最终都能实现利好,一定会两极分化,所以导致很多股票在爆炒之后,长期低迷。

作为普通的散户,不是不可以抓热点,而是发现热点的能力比较差。

等自己入场的时候,往往就是热点的尾巴了,也是最容易吃套的时候。

题材对于企业的价值,在短期透支后,就失去了空间,被高估的价值,加上资金退潮的流动性枯竭,是很要命的。

没有价值的股票投资,和赌博其实区别不大。

所以,在我看来,与其盲目的追逐潮流的尾巴,不如踏踏实实陪伴企业的成长。

股市里没什么秘籍,只有能被挖掘的价值。

如果你不是"赌博"高手,那就踏踏实实的做个投资者,企业的成长会给你带来相应的回报。

由网友 菩提fei0598 提供的答案：

高手和顿悟,我自己感觉称不上,但是,我的"顿悟"经历可以和大家分享。

08-09年之前,我也一直边工作边炒股,在08-09年因为亚洲金融危机出现,有一年时间没有去工作专职炒股。而在08-09年一年创造了我的历史上年度盈利的巅峰记录,我记得是5万本金一年涨到20万出头,也就是盈利了四倍多。

在08-09年之前,我自己认为自己属于技术派高手,操作比较侧重技术分析,和对热点的判断,以及对热门营业部的分析上。记得08-09年在新浪和网易的炒股比赛上一直在三十多万人的比赛中排名前十,最后因为最后一天跌到第十二名。

而在08-09年盈利达到四倍之后,市值马上下跌了一半,也就是跌到十万左右,正因为这个巨大的挫折让我油然而生非常厌恶这种市值腰斩一半和市值不断下跌过程中心态失衡进而更加频繁的交易,后来偶然因为后来原来老板请我回公司。我在这个情况下,对自己的整个操作风格做出了巨大的转变——由纯粹的技术派,转变为基本面研究的价值派。

在经过12-13年创业板个股牛市的锤炼之后的14-15年牛市里,经过资金和基本面分析研究能力的积累和提升,逐步摆脱了打工而进入财务自由。

这个转变过程,我和很多朋友分享过,从我自己的感受来看,应该是每一个"投资成功"的人必然要经历的一个共同过程,谈不上"顿悟",只是自己经历了这个转变和蜕变,从而最终获得了投资上自己希望的成功,并且逢人就想把这种经历和经验分享给对方:

第一,注重行业公司的价值和价值的拐点；

第二,养成严格的操作记录,拉黑很多热门题材和游资风格的品种,最大程度让自己远离风险和诱惑,回归投资的真谛——把握价值,追踪价值变化；

第三,设定一个投资目标的价值变量是什么。在什么条件下坚定持股等待自己的判断得到验证,什么变量出现就认赔出局,放弃自己的坚持；

第四,做好仓位和资金管理,设定好操作的市场条件和技术条件,在什么情况下,中线品种应该参与波动,什么情况下中线品种应该持股而"心中无股"。注意力放在其他市场短线行业趋势上。做好"取舍"的心里准备。

应该说,每一个人,对市场都有自己的感受和适合自己的成功之道,但是,未必自己成功是可以"永远复制"的,或者传授给他人一样会成功。即我"顿悟"的结果——道可道,非常道！

由网友 抱宁子 提供的答案：

入市十五年,曾39元买过贵州茅台,6元钱买过五粮液,13买过片仔癀,7元买过山西汾酒,但最终稍微挣些钱卖掉了,其中也买过无数只股票,亏损严重。但回顾自己的股市历程,总体上讲还是盈利的。

很多人入市十几年不知道买股票到底买什么,有人选热点,有人看K线,有人听股评,有人听内幕消息,其实这些都是旁门左道。世界上很少有人靠炒短线听消息而成为富豪的,当然也不排除有个别人靠短线养家糊口的。

我认为股市投资最终买的是股票背后的公司,找到最好的公司,做时间的朋友,长期持有陪伴企业的成长,真正的好公司是极其稀缺的,就像皇冠上的明珠,万里挑一,能找到能拥有就已经很幸运了。

很多人都有穷人思维,喜欢买低价股,如果从长远看,只能越炒越穷。很多人不明白一些绩优股为什么自上市以来能上涨几十倍几百倍上千倍道理,其实是因为股票背后的公司能够长期持续的盈利,真正的大资金聪明资金一点都不傻。

很喜欢林园曾讲过的一句话 : 想做贵族就买贵族股票。这句话永不过时,讲出了股票市场的真谛,领悟的越早越受益。最近几年我就买入几只股票收益颇丰,每天该干啥就干啥,中午还能安心的午睡,不需要像过去一有时间就盯盘,离股市远了收益反而高了。

其实买入一家好的公司,就等于找到一份好工作。

放弃短线思维,放弃暴富思维,买入真正没有竞争对手的优质公司,长期持有,才是王道。

由网友 加油陈南 提供的答案：

股市沉浮10余载,经历过多次顿悟的高光时刻,但最重要的顿悟还是以下这5点,它们彻底改变了我的股票交易生涯,让我对股市的认知有了质的飞跃。

01 我们交易的是人,而不是价格

股票是人参与的活动,每一根K线背后都是一个个活生生的人,人与人之间的博弈才造成了价格涨跌,价格的走势是由其背后人的行为决定的,人的行为才是价格波动的根本原因,价格涨跌只是反映人的行为而已,是表象。

不去研究人而去单纯的研究价格,是本末倒置了,这也是那么人用技术分析赚不到钱的原因。

通过价格走势,用合理的交易逻辑,判断出其背后人的行为和资金意图,这才是交易者应该做的事情。人才是本质,做股票交易要研究人才是正确之道。

当我意识到我们交易的其实是人,而不是价格,学会从人的角度来思考交易的时候,我的交易水平迈出了一大步,交易理念也发生了重大变化。

02 交易者行为决定技术指标是否有效

技术指标有没有效,要看有多少人在按指标的信号使用它。比如KDJ指标,最基本的用法就是低位金叉买入,高位死叉卖出。大家设想一下,如果哪天在低位金叉时大家都不买,高位死叉时都不卖,会出现什么样的情形？

会出现指标完全失效的情形,KDJ的高位钝化现象就是指标失效了。KDJ高位钝化是指指标一直运行在高位,指标值在80以上反复的死叉,但价格却一直上涨。

为什么会出现这种现象？因为只有小部分资金,是按DKJ高位死叉进行卖出,大部分资金不但不这么操作,甚至在死叉后还大量买入,所以才造成了KDJ高位钝化现象。

股票交易说白了就是人与人的博弈,既然是博弈,那自然就有获胜的一方,如果获胜的一方不相信技术指标,不按指标的金叉死叉信号进行交易,甚至和指标信号相反交易,这些指标自然也就失效了,这就解释了技术指标为什么会经常失效。

所以,是人的行为决定技术指标的有效性,技术指标只是人行为的展示工具而已。

如果不理解这一条,你就会不断的寻找交易"圣杯",迷失在交易的世界里,无法用技术分析实现稳定盈利。

从长期来看,技术指标正确的概率最多也就50%,因为博弈获胜的一方要么根据技术指标交易,要么不根据技术指标交易。

但由于大多数人,不懂的资金管理、风险控制,不懂得截断亏损让利润奔跑的道理,都是亏多赚少,这就导致了交易整体胜算远低于50%,预期收益是负的。

而且迷恋技术指标的人,会犯一个很严重的错误,那就是用技术指标预测价格走势,然后再用价格走势预测主力等交易者行为。

正确的逻辑是交易者行为决定价格走势,价格走势决定技术指标形态,把顺序搞错了,就注定了你的交易是一场悲剧。

我做一只股票的时候,首先会判断这只股票的主力是谁,是公募基金、私募基金、还是游资。

《孙子兵法》曰："知己知彼百战不殆",股票交易中同样也是如此,如果你能清楚知道主要对手是谁,你就能更好地顺势而为,如果你连自己的对手是谁都不知道,不亏钱才不正常。

很多人之所以迷恋技术分析,完全是被一些"专家"或书籍错误引导,举的都是技术分析有效并赚钱的例子,对技术分析失败并亏钱的例子只字不提。

甚至把一些短期暴富的小概率例子,当做普遍事件来对待,这就给一些不明真相的散户造成一种错觉：认为可以靠技术分析很容易实现短期暴富,还没有实现短期暴富,是因为自己学的技术还不够牛逼,然后不断的学习各种技术,寻找交易圣杯,直至亏光了所有本金。

03 价值投资中的价值,是指聪明资金认可的价格,而不是你想当然的估值

你对企业的看法不重要,公募基金、社保基金等主流机构对企业的看法才重要。

公募基金、社保基金等主流机构代表着聪明资金,他们买入一只股票前,会对上市公司进行长时间的跟踪调查,不但会分析其财务报表,还会派人去公司实地考察,跟上市公司的高管交流,甚至还要调查其上下游企业、用户和竞争对手。

作为一个普通的散户,你觉得你有机构那样的基本面分析能力吗？有机构的那样调研能力吗？有机构那样的团队吗？有机构那样的信息渠道吗？

我们首先得接受一个现实：作为一个普通散户,我们缺乏进行价值投资的能力。

普通散户做价值投资的最好方式,是跟随公募基金、社保基金这些聪明资金,而不是自己想当然投资。它们吃肉,你跟在后面喝点汤,只要跟得好,你一辈子都喝不完,足够你活得相当滋润了。

一家企业有资金认可才有价值,没有资金认可就没有价值,即使它被低估。

所以个人做价值投资的关键,不是学一堆财务分析方法,更不是判断企业的内在价值,而是了解公募基金、社保基金等聪明资金,在什么价格会认可一家公司,它们认可的价格就是价值。

一旦发现股票最新季报的流通股东中,有大量新进公募基金、社保基金等聪明资金,并且价格没有大幅上涨过,就大胆买入,连财务数据都不需要看,因为它们都帮你看过了。

04 天时决定你能不能赚到钱,地利与人和决定你赚多赚少

一片片叶子从树上落下,是因为风的原因,还是树的不挽留？都不是,真正影响它的是季节,秋天到了。

关于天时地利人和,历史上著名的案例就是赤壁之战。

借东风、用火攻,此乃"天时"；孙刘联军依靠长江这一有利地理条件作战,此乃"地利"；孙刘联军同仇敌忾,信念坚定要击退曹军,维护江东势利,此乃"人和"。

决定这场战役的最关键因素是"天时",它决定了孙刘联军在这场战役中能不能取胜,如果当时吹的不是东风,就无法用火攻,这场战役的结局就不好说。"地利"与"人和"只是在"天时"的基础上,进一步发挥作用,决定战役的胜多胜少而已。

在股市中"天时"就是趋势,包括国家政策的趋势,资金的趋势,市场情绪的趋势等等；"地利"是指你对股市和上市公司的了解程度,比如你刚好在一家上市公司上班；"人和"是指交易者的交易素养。

如果你能看懂上海自贸区成立、海南自贸区成立、人工智能、新能源这些国家政策趋势,你就会在适当的时机买入相关的股票,资产在短期内得到大幅增值。

在大的趋势面前,个人的素养已经显得不那么重要,在牛市中人人都是股神,是有一定道理的。在股市中,有没有处在趋势中决定你能不能赚到钱,"地利"和"人和"只是决定你赚多赚少而已。

正如《孙子兵法》所说:"胜兵先胜而后求败,败兵先战而后求胜"。看懂趋势,投资才能"先胜而后求战",投资的成败在投资之前就已经决定了。

05 复利效应才是投资的最大魅力

爱因斯坦曾说过："复利是世界上第八大奇迹"。

所谓复利效应,就是把上一次产生的收益再加入本金,每次都在上一次的基础上,按一定的比例增长,等若干次之后,会出现爆发式增长,把原来一个很小的数字变成天文数字,说通俗点就是"利滚利"效应。

有一个流传甚广关于复利的故事：

传说印度以前有位宰相,发明了国际象棋,国王要奖励他,就问他想要什么奖励。这位宰相说:"陛下,我不要您的金银珠宝,您只要按我的方法,在棋盘上奖励一些麦子就可以,在第一格放1粒麦子,第二格放2粒,第三格放4粒,......以此类推,后面一格麦子数量都是前一格的2倍,就这样一直放满 64 个格子就行。

国王一听,感觉很简单,就答应了。

可没想到,把麦子放到棋盘上时才发现,如果按这样不停地翻倍增长上去,即使把全国的麦子都搬过来都不够。

我们来算算,当放满64格时到底需要多少麦子？

1+2+4+8+...+263,算出来的结果约为 1844 亿亿(粒),换算成重量的话超过 5000 多亿吨,简直就是个天文数字。

可见,复利效应威力巨大！

再来看看下面这四张图：

这四张图都有一个共同的特点：前期增加的幅度都很小,甚至小到你都感觉不出来,但随着时间的推荐,积累到一定程度,量变引起质变,引来拐点,在短时间内出现爆发式增长。

造成这种爆发式增长的原因就是"复利效应",无论是财富、个人成长还是其他什么,一旦拥有了复利,随着时间的积累,终将一飞冲天。

从上图可以看出,巴菲特主要财富增长是在66岁开始。巴菲特曾经说过一句名言："这个世界上没有人愿意慢慢地变富,所以他的投资理念这么简单,却很少人能复制他的做法。"

太多股民,赚钱就是太心急。

复利效应,在股市投资中就给我们一个启发：对于99%的散户来说,慢就快,不要一天到晚想着抓涨停板,不要想着短期暴富,学会利用复利,随着时间积累,让财富取得爆发式的增长,实现财务自由。

短期暴富违背了自然规律,除了极少数幸运儿,抱着这种思想来到股市的人,最终只能以悲剧收场。

写在最后

我在顿悟的高光时刻明白了五点：我们交易的是人而不是价格,交易者行为决定指标是否有效,价值就是聪明资金认可的价格,天时决定你能不能赚到钱,复利效应才是投资的最大魅力。

希望这些感悟对大家有所帮助,最后送给大家一句话："股票投资不容易,但似乎也没有想象的那么难,关键是你要走在一条正确的道路上"。

部分图片来自网络,侵删！

由网友 刘哥在宜昌 提供的答案：

痛苦到极点即是顿悟。我在2004年买入五粮液时,大盘由1700点跌到998,五粮液一年横盘不动,大盘从998涨到1200点,我实在受不了它对我的折磨,在赚了10%后将它割掉。在我卖了三个月以后,五粮液一飞冲天。3个月大涨了5倍,五粮权证涨了10倍。

我是99年大学毕业被分配在国企,由于国企的内部关系比较复杂。我在单位跟领导吵了几架。被迫自动离职,成为一个无业游民。

刚好我的一个同学在炒股。我跟着他,在股市里追涨杀跌操作了一年,却把本钱6000元,亏了50%。当时我痛苦极了,我特别不服气,一定要想办法把钱赚回来。

我把巴菲特和林奇的书都买回来,反复研读。极力想找到价值投资与中国股市的关系点。但是不管我怎么努力,那些经典书本上的知识,始终不能和中国股市结合在一起。

朋友把我介绍到闽发论坛,那是中国最早价值投资者聚集的地方,我在各位价值大佬的指点下,通过两年的勤奋专研,终于在2004年建立起了独立的交易系统。

我对巴菲特高毛利率和护城河企业特别感兴趣。我反复的研究和分析,最后确定白酒就是这样的好行业。我在2004年10月份全仓买入五粮液。

买入五粮液后就是痛苦的开始。我当时对自己的选股特别有自信心。可是市场一次又一次地鞭打着我。五粮液反反复复地来回震荡。当我没有信心的时候,我就反复研究报表。结果显示五粮液是绝对低估了。可是他为什么不涨呢？

第1次用自己的交易系统买股票,就遇到这样的问题！我在迷茫和困惑中慢慢的前行,大盘也从我买入时,1700点跌到了998。五粮液却像是有意折磨我一样,总在那个区间里来回的震荡。我真不知道应该怎么办呢？

大盘从998涨到了1200点,我实在受不了五粮液的折磨,哪怕他用下跌来告诉我,我的判断是错的。我在五粮液涨了10%的时候,就把它割掉了。我安慰自己,一年赚了10%,在这种超级大熊市里已经非常不错了。

我万万没有想到,更痛苦的日子还在后面。三个月后五粮液一飞冲天涨了5倍,五粮权证直接涨了10倍。我看见五粮液那日日红K线上涨的样子,心里就像在滴血一样。那几个月我都非常痛苦,人都是昏昏沉沉的,干什么事都没有精神,我感觉我抑郁了。

在我最困难的时刻。是母亲陪伴着我。他告诉我,人活着就是要承受苦难。苦难才能让一个人成长起来。母亲原来经常说这样的话。只是在那个时刻我却感到分外的亲切。母亲不知道我遇到了什么事,她只是感觉到我的情绪的变化。

在母亲的鼓励下,我带着痛苦,一步一步地向前爬行着。心中那快要熄灭的火焰又慢慢的燃烧起来。他越烧越大,就像一个火把在前面,引导着我前进的方向。我终于想明白了,只要我有这个选股的技术。我下一次一定可以找到同样的股,我绝对不会再犯同样的错误。我暗暗的鼓励了自己！

我在痛苦中前行,我疯狂把中国经济反复的研究。在一个很偶然的机会,我的一个客户开盘需要去调试设备。我在房地产开盘的现场,终于见识买房人的疯狂。

当天晚上把房地产行业研究了一遍。当时王石天天在电视上做广告,我又把万科研究了一下,感觉这个股票有做龙头股的潜质,于是我在2006年6月在6块钱的时候全仓买入深万科。

我买入万科以后,它以大涨小回的方式直接涨到了12月份。只花了6个月万科就涨到了20元。我开心极了,我从来没有赚过这么多钱。我给母亲买了礼物,母亲嘴上说,赚钱不容易,叫我不要乱花钱,但是我看得出,他的眼睛里闪烁着喜悦的光芒。

幸福的日子总是短暂的,到了2月份国家出台房地产增值税调节,深万科由20元跌到了14元。我当时痛苦极了,那种想赢又怕输的感觉涌上了心头。当我想卖掉生万科时,浮现出五粮液一飞冲天的场景。我伸出的右手又缩了回来。

幸福的日子总是不期而遇的。我在迷迷茫茫中,过了三个月。到了5月4号,一开盘万科就一飞冲天连拉三个涨停板,到了10月份万科由7元涨到了40元。我的心里乐开了花,在40元的时候,我把万科全部卖光了。我算了一下,时间18个月赚了13倍,我非常满意。

股票高手都曾有个瞬间开悟,顿悟的高光时刻,他们突然明白了什么？

我突然明白了。原来书上说的一些理论知识都是要经过实践才可以悟道的。

1.道和术的关系。道是规律,术是手段。只有在掌握规律的情况下。运用某些手段才可以解决问题。

就拿失败的白酒五粮液来说,2003年白酒的产量已经是历年来的最低。由于国家的经济情况发展越来越好,大家生活上对高端白酒的需求越来越强烈,但是由于高端白酒的基酒需要10年的储存,在供需上发生了大的变革,由供大于求变成了供小于求。行业由向下的景气,开始出现拐点,转为向上的景气。

在2003年的下半年,贵州茅台率先在高端白酒上涨价。五粮液的问题是它的低端白酒太多,五粮液高端白酒涨价,被低端白酒的所拖累。所以造成后期的不涨也不跌,这是两股力量在里面进行博弈。而我只看到业绩上的低估,没有看到行业发生规律性的变动。

有道无术,术且上求,有术无道,而止于术,正是因为我没有看懂整个行业规律性的变动,而只是单纯的研究了这个企业。没有从大格局横向纵向多维度地思考这个问题。而只是纠结于五粮液企业的本身高底,这正是我失败的原因。

在后面的房地产行业。我吸取了五粮液的教训。研究了全世界房地产的发展史。知道在本币升值时,房地产行业是一定会上涨的。当你明白这个规律时候,短期的波动你才能够坚持下来,这也是我在万科上能赚钱的道。所以掌握规律,是我明白的第一个道理。

2.顺势而为。势者趋势也。量变到质变的关系。在2003年的下半年,贵州茅台率先开始在白酒行业提高单价了。从贵州茅台开始提价高端白酒,行业形成了趋势。我没有注意这个行业提价变化,只是一味的按照原来的价格计算它的基酒的价值。

白酒提价是由预期产生的,预期反过来会形成的趋势,趋势又再反过来会加强预期,这样来回几个回合,预期会越走越强。我在市场却单纬度看待五粮液,在后面的房地产涨价的趋势中,我敏锐吸取了上次的教训,捕捉到了房价上涨的大趋势,坚定的持有了万科。才获得最后丰厚的回报,所以顺势而为,是我明白的第二个道理。

3.大道至简。保持专注,注意经济中最主要的变量。我买白酒五粮液,主要是对巴菲特的高毛利率,护城河企业特别感兴趣。这只是"小我"认可的方向。

后来研究房地产我才明白,当经济的主体发生变化时,相应的上市公司在股市上的市值就会得到相应的增加,这是经济到每个阶段必须的规律。自从操作万科后我明白了大道至简。在后来的新能源汽车的投资中,我只抓住未来经济的主要变量,所对应的上市公司市值的变化。

我在五粮液投资失败以后,豁然顿悟的三个道理。自从我明白这三个道理后,我建立起独立的交易系统,以此为框架,在后面房地产万科中,用时18个月获利13倍。

那么大家应该怎样才能悟道呢？

我股票悟道以后,我把这些经验运用在生活和学习上,我发现也特别有效,以下是我认为的悟道三要素：

1.觉察自己,觉察利他之心。首先你要觉察自己,觉察自己做事有没有私心。你做的所有事都是利他的。只有利他的时候,你才能忘掉私心。以善的力量去做任何事。稻盛和夫曾经说过,人的一生就是不断精进的过程。我也把这句话送给大家。这也是我不断学习股票知识丰富自己。觉察自己,觉察利他之行,去除自私之心。以善良之心对待人和事。

2.悟道就是看清道。道是什么,道可道非常道,天下万物,都存在道中。任何事情它都是有规律的,我们只有在规律的基础上。运用手段才可以将事情做得圆满。正所谓有道无术,术且上求,有术无道,而止于术

3.行动是自我能量的积累。悟道后是用行动来表现的。当你悟道以后,你就明白。你现在的行动是会让你以后受益的。你现在行动越多,你以后受益的越大,你已经去除了自私之心,你做的所有事都是利他的,那么你的智慧就会显现,你很清楚的知道自己在做什么,应该怎么做。你想得越明白,你现在的行动的能量就越大。它会自动地推动你向前拼命地奔跑,这就是越努力越幸运的道理。

总的来说,不管是在股票市场还是在生活中。我一直认为苦才是悟道的基础。因为只有体会到那种痛不欲生的感受,你才能觉察到利他之心。生活的本质就是体验酸甜苦辣,体验各种人生观感。到最后你就明白。只有通过日日精进。让自己的灵魂得到洗涤。去除自私之心,时刻存有利他之心,才是人间的大道。

由网友 大周期99 提供的答案：

本人不是高手,但是本人炒股十多年是盈利的,现在平均每年收益有30%左右,很多人可能对于这点收益一脸不屑。但是近十年在股市赚钱的只有10%的散户,70%的散户是亏钱的。有些人一个月可能赚50%以上,两个月资金就翻倍,但是一年后可能又还回去了,五年再看还是亏钱的。

做股票一定要当作长跑,不要当作短跑,那些两个月翻倍的人普通人听了觉得他非常厉害,在我看来无非是运气好,当然他不会承认是自己运气好。

本人炒股近十二年,前面五年也是乱买的,先是听别人建议买,然后自己慢慢摸索。在2018年我亏的比较多,也是我亏的最多的年份,那时候绝大部分个股阴跌了近10个月,大部分散户亏的很惨。

2018年年底我终于悟出来了几个制胜方法。

第一、不是炒股,是买股,分散做长线投资。

很厉害的散户能看出主力建仓、洗盘,然后买入等主力拉升,但是再厉害成功率只有50%左右,也就是买对一个买错一个,算下来一年收益也在50%左右。而且每天要盯盘要分析,也就是全职搞,资金量大可以这样做,但是这样的高手只有万分之一。大部分散户再厉害,做短线投机一年收益也就30%左右,而且天天分析行情和紧张很容易导致神经衰弱。

主力是根据散户多少决定拉升还是打压的,当你发现一只股票在洗盘时,如果发现的人多了,那么买入的人就多,主力是不会拉升的。主力在暗处,散户在明处,玩不过的。

还有一些做投机发现个股出不了货,就会去买,觉得主力还会拉升诱多。绝大部分散户不明白,其实主力不一定要散户来接盘也可以出货。有些事不能明说,我只告诉你,股市里面有公募基金、有券商发行的风险投资产品、有其他风险投资产品,其实买这些投资理财产品的人就是散户。

所以一些股票如果没有散户接盘,主力一样能出货。

第二、财不进急门,一定要等待机会。

本人对自己常说的两句话：不贪；错过了就错过了。

大部分人炒股经常活在后悔中,因为错失了好股,或者好股没拿住,说到底还是贪婪和恐惧导致。如何避开贪婪导致失误,主要是给自己定一个目标,比如行情好,一个月定个目标赚10%,或者全年自己定个目标赚个30%。

全年定好目标后,就要分析全年大部分个股会在什么时候处于低位。哪些板块和概念被炒作的可能性大,或者直接找出低估的蓝筹股,等到机会来临,再分批次买入,当然最好分散买几只股票,怕有黑天鹅事件。

总之要想赚钱就要登到山顶,然后俯瞰全城,找出投资的时机和地点,如果只是在城里转来转去很容易迷路。

机会是等出来的,其实一年交易三五次就够了。

很多人做短线其实交了很多印花税和手续费。

算一下印花税,如果是三天换一次股,一年开盘大概250天,算每次成交10万,印花税是单边千分之一,手续费算万五,双边就是千分之一。

10万*0.2%*250/3=16666.67元。

印花税加手续费一年就要16600多,10万资金又有多少人一年收益达到16600多呢。

所以一定要等机会再交易,降低自己的要求,毕竟能赚钱的只是少部分人。

第三、做好人,买好股。

首先要说的是买股票赚钱还有一部分是运气成分,运气来源于人的福报,很多人可能不信,但是年龄大了就会信。做长线投资靠运气的成分少一些,做短线投机的人靠运气成分多一些。总之,做好人,多做善事,自己的福报就多,运气就会好一些。

买好股说的是买蓝筹股,买低估或者估值合理的蓝筹股。蓝筹股特征是：公司在行业有地位,最好是行业龙头；公司营业额大,市值大；公司有发展前景或者未来20年不会衰退；公司大股东和高层都有上进心,都在尽心尽力把企业搞好,一般民企好一些。

最后总结：

本人炒股十多年,虽然赚了点小钱,但是一直劝大家不要进股市。股市有风险,入市需谨慎。近10年大部分人是亏的,其实只要选出好股,估值合理的蓝筹股,买入拿长线就可以赚钱。但是股市诱惑太多,绝大部分人经不住诱惑,总喜欢去追涨杀跌,大家无非是想多赚些钱,但是诱饵多的地方一定有陷阱,大部分人只看见了诱饵而没发现陷阱,这就是大部分人在股市亏钱的原因。

重要事情说三遍：分散做长线投资,分散做长线投资,分散做长线投资。

由网友 股票野生交易者 提供的答案：

首先申明,我不是高手。而且在交易路上蠢得要死,亏了很多年才刹住车。到现在还刚摆脱熔断机制下惨败的阴影。不过在悟道过程中,我也曾不断有瞬间跳出的灵感或者领悟,这里把当时的体验分享出来,或许对悟道中的股友有所启发。

我感觉,股市悟道的过程,跟建房子的过程有类似之处。第一阶段是准备材料,第二阶段是知识技术系统化,第三阶段是构建交易系统,第四阶段是提升境界。

在炒股初期,因为懂得少,我经常会在学习和钻研中有所发现,有所领悟。有时甚至觉得自己很了不起,发现了这么重要的东西,以后凭借这个就可以养家糊口了。我清楚的记得那时发现一个资金动向指标,觉得这东西好啊,知道了资金动向那跟着做就是了,赚钱还不手到擒来？可是实战中,却又不是这么回事。之后,就放弃了这个指标。

感觉那时,真的很短视,很幼稚！当用发现的东西去实战,吃了亏时,才体会到自己的无知。可是,后来对资金动向指标又有了新的领悟,原来是周期上没琢磨透,没有做到周期联动,问题还是出在自己身上。

一次次碰壁之后,再次上路。沉下心去学习,武装自己的头脑。比如,从价量线形位置K线等最基础的知识和技能学起。当这些顿悟越积越多,突然领悟到以前一个个发现,其实也并非一无是处。单独使用时,不起作用,当几个知识点配合使用时,却能发挥意想不到的效果。

当股票知识和技能积累到一定程度的时候,我突然意识到,应该把这些单个的知识点串联起来,形成一个系统。我就试着把这些"水泥"、"砖头"、"木料"加上木工和泥水匠的技术搭建成一座"房子",也就是通常所说的交易模式、交易系统或交易规则。

在交易中,最大的问题是交易常常受到人性弱点的干扰。本来一笔交易赚了钱,可是觉得赚得太少,不想卖,最后不赚反亏着出来。或者看好一只股票,总想着这只股票有多个概念,题材也很不错,到了高位也不想卖。就这样,一笔笔交易因人性弱点的干扰,一手好牌打得稀烂。而在利益面前,人性的弱点却猖獗不已,无法抑制。尤其是在亏损厉害,急需资金救场的情况下,人性弱点更是得寸进尺。

在万般无奈之下,我四处寻找克制人性弱点的方法,但一直没能得到解决。后来,我灵光一闪,认识到靠自己是没办法去克制人性弱点了,只有借助系统模式。然后,一步步去实验,设置一个明确的买入信号。这个信号没出现,就强忍住自己不去买。有时候做不到,就罚自己去做俯卧撑。设置好明确的卖出信号,出现信号就卖出,卖错了也卖。这样坚持下来,效果比自己人为去控制自身的人性弱点好很多。

按着自己的交易模式操作,发现克制人性弱点的过程,就是知行合一的过程。这个过程相当难。不过有了交易模式,又化解了不少难度。傻傻的去执行交易模式,在盘中只观察,不思考,不去幻想,严格按信号去操作。

这样操作一段时间后,发现新的问题又来了。按着买入信号买入,有时还没赚几块钱,卖出信号又出现了,只能执行卖出动作。难道是自己的交易系统有问题,还需要完善？后来慢慢琢磨,发现问题不是出现在交易模式上,而是出在选股上。股票选得好,强势上行,操作起来就简单。而股选得不好,主力洗盘,就要折腾。

我突然明白,技术在交易中的比重其实并不高,技术只是一种手段。就像捕鱼一样,钓鱼竿和渔网都是工具、手段。如果捕捉市场热点,把握市场逻辑,领悟市场情绪,再运行交易模式去操作,问题就迎刃而解。

目前,我的交易也就走到了这一步,不过与以前比起来,已是两个完全不同的感觉。我资质愚钝,也没想过成为高手。只想在以后的日子中,打磨自己的交易模式,提升自己的境界,慢慢去成长。

由网友 郭小凡财经 提供的答案：

不知不觉,10多年的股民了,也赚了几百万了,谈谈我自身的3点看法。经历过熔断,也参与过10倍杠杆的2014年底大金融行情。看完了,对你接下来参与市场,有重要影响…

顿悟过后,生活,股市都回归平静了。不再喜欢炒作股票,而是投资企业,寻找企业的价值,估值逻辑,才能稳稳盈利,以前那些,只是镜花水月,看似繁华,实则是毒药。

1、小凡,一直是普通人！

这是第一个看法,承认自己平庸,才是入门的开始,这个市场,人人都以为自己是高手,恰恰高手只有极少数人,大多数人都是平庸,而你却学着高手在操作,自然就是亏损累累。

台下十年功,台上十分钟,你有样学样,没有意义。甚至别人教你,也没有用。你可以去杂技团,请教老师傅,教你几招这种高风险的操作,但是别人愿意教,你也学不会。

承认自己平庸,既然你做不到那种高风险的动作,那做个普通人,也挺好。承认平庸后,做一些尊重客观规律的事情,不要有幻想,那些打板博弈,一夜暴富,确实是有,市场存在即合理,但是只能是极少数人,这是市场规则,都如此盈利了,谁还亏损？

不要心比天高,命比纸薄,有些事情,你追求的只是梦境,永远实现不了。承认自己平庸,开始低买高卖,时间换空间,没有炒股的想法,而是投资企业,你就成熟了。

2、股市的风险会常伴！

一直以为,自己可以通过打造交易体系,在大跌前离场,又在反弹前进场,错了！这是神仙才可以实现的事情,股市的风险会常伴,你不知道接下来会如何,一笔优秀的投资,就是无论发生什么黑天鹅,你都能够最终毫发无伤。

不能出现不可恢复的损失,小凡,很多躲大跌,因为躲了大跌,大涨也顺带躲过了,后面更被动了,最终你以为的高抛低吸,全变成追涨杀跌,重新建仓的勇气,比割肉更难。

黑天鹅,一定会出现,坏行情,一定会出现,这些都是无法躲避的事情。成熟的交易者,就是理性的面对行情,交易体系就是应对市场的一切不确定性,无论是风雨,还是暴雪,都能够抵达盈利的终点,而不是说永远不出门,躲过它们。

风险会常伴,任何时候都要敬畏市场,短期的盈利,不代表什么,盈亏同源,你会以同样的方式,也会还给市场。因为风险,如影随形,而且不成正比,赚100%,还回去只需要50%！

3、行情,没有好坏,只有周期。

万物皆周期,没有什么坏公司,好公司,坏行情,好行情,都是在一个特定的时间,我们赋予它们的定义。好公司,涨多了,就是坏公司,坏公司,跌多了,就是好公司。角色是互换,因为涨多了,就是风险,跌多了,才是机会。

很多伪价值投资者,追涨了48元中石油,抱怨市场,却不反思自己,为什么要在5000多点的A股,追涨它,一路下跌到1664点,有几只股票没有下跌？

机构,收割的就是追涨杀跌的伪价值投资者,好公司,业绩好的公司,不是你追涨的理由,同样要低吸,一件商品,值100元,你就需要在100元以下建仓,一件商品,值10元,你就需要在10元以下建仓,不是因为股价,而是内在估值。

一段行情,一只股票都有周期,市场就是反复震荡,周而复始。只有节奏对的人,低买高卖的人,才能盈利,剩余的都是韭菜,被收割的命运,无论你怎么努力。

最后总结

炒股,我不喜欢说这个词,就像个赌徒一样。我喜欢说投资,我没有当股市是赌场,而是春播秋收的地方,只有低吸潜伏,才是真正的稳定盈利之道。追涨博弈,可以对8次,错2次,你就白玩了。

市场的可怕之处,就是你赚三个月,甚至市场涨三个月,一周时间就可以跌回去,不是吗？代吸的筹码在下跌的过程中,还能抵御,或者有容错率,追高的筹码吗？主力都出货了,风雨结束后,谁帮你拉升回去？

个人观点,不作为投资依据。谢谢点赞、关注,这样下次就会第一时间收到更新了……

投资有风险,入市需谨慎！